荷蘭銀行（DNB）透露，由於中央交易所 Crypto.com 涉嫌在荷蘭非法營運和提供加密服務兩年多，該銀行對其處以行政罰款。
Crypto.com 因提供未註冊服務而被罰款
荷蘭央行因「不遵守」該國法律而對 Foris DAX MT Limited（DAX MT）（又稱「Crypto.com」）處以罰款。 DAX MT 在荷蘭未經註冊運營，並提供加密服務已有兩年多。
Foris DAX MT Limited (https://t.co/GpTkySLssK) 因無需註冊而提供加密服務而被罰款。https://t.co/qCNBA6iW5H
— 荷蘭銀行 (@DNB_NL) 2024 年 3 月 13 日
公司必須根據《荷蘭反洗錢和反恐怖主義融資法案》(Wwft) 在 DNB 註冊，才能獲得在荷蘭提供加密服務的授權。
DNB 發現該交易所因未經註冊營運兩年以上而受到處罰。 正如官方文件所述：
根據上述調查發現的違規行為，結合法律框架，DNB 得出以下結論。
DNB 發現，自2020 年5 月21 日起至至少2022 年11 月8 日，DAX MT 為虛擬貨幣交易提供專業或商業服務，違反了Wwft 第23b(1) 和(2) 條以及第23c(3 ) 條未經荷蘭 DNB 註冊，無法為虛擬貨幣和信託貨幣之間的兌換以及提供託管錢包提供專業或商業服務。
因此，荷蘭央行將該交易所「不遵守 Wwft」的行為列為第 3 類罰款。 該罰款的基本金額為 200 萬歐元（217 萬美元），可減少至 0 歐元，也可增加至最高 400 萬歐元（435 萬美元）。
因其“嚴重性”，罰款提高至 310 萬美元
DNB 認為「違規行為的嚴重性和責任程度」足以將罰款從基本金額提高到 285 萬歐元（310 萬美元）。 對於此次漲價，荷蘭央行考慮到該交易所在荷蘭的巨大影響力，因為許多客戶使用其服務。
此外，人們認為 DAX MT 相對於其註冊競爭對手享有相當大的競爭優勢，因為它不必向「DNB 支付任何監管費或承擔任何其他遵守 Wwft 的費用」。
「不合規」論點的嚴重程度取決於其持續的時間長短。 此外，DNB認為罰款的增加不應根據交易所的「承受能力」來調整：
DAX MT 並未以有限支付能力為由，也沒有證據顯示其支付能力有限。 因此，DNB 認為沒有理由根據路線圖的第 8 步（承載能力）來減輕罰款金額。
這並不是荷蘭央行第一次進行行政罰款。 2020 年 5 月引入加密服務提供商註冊要求後，DNB 對多家在荷蘭未註冊營運的加密貨幣交易所處以罰款。
Coinbase 和 Binance 先前因其未經授權的服務而被處以超過 300 萬歐元的罰款。 最終，幣安在未能獲得 DNB 註冊批准後停止了在荷蘭的所有業務，而 Coinbase 則於 2022 年 9 月獲得了監管部門的批准。
同樣，Crypto.com 於 2023 年 7 月獲得 DNB 註冊，正式加入獲授權在該國運營的中心化交易所。 儘管如此，該交易所仍須面臨授權前營運期間的行政罰款。
Crypto.com Coin Trading at $0.1524 in the hourly chart. Source: CROUSDT on TradingView.com
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