欧盟议会主要委员会的大多数成员批准了一项禁止匿名加密支付的新立法举措，引发了一场激烈的辩论，标志着欧盟内部数字货币监管的关键时刻。 这一全面的反洗钱措施不仅限于加密货币，还包括对现金交易的严格限制，是全球金融领域最严厉的监管措施之一。
立法框架
根据新立法，商业交易中的匿名现金支付金额不得超过 3,000 欧元，并完全禁止商业环境中超过 10,000 欧元的现金交易。 该立法还对数字金融交易撒下了广泛的网，特别针对加密支付中的匿名性。
任何涉及加密货币到服务提供商管理的钱包（称为“托管钱包”）的交易现在都需要完全可追踪，即使是最小的交易也必须消除匿名性。
欧盟立法机构声称，这些措施对于打击洗钱、恐怖主义融资和逃税至关重要。 然而，这些法律的广泛性引起了人们对欧盟公民隐私权和基本自由的严重担忧。
欧洲议会议员、海盗党帕特里克·布雷耶博士是该立法的坚定批评者，他将欧盟的做法称为“金融家长式作风”。 在一篇详细的博客文章中，布雷耶强烈反对彻底禁止匿名支付，认为这对遏制犯罪毫无作用，同时严重侵犯了个人自由。
欧盟委员会批准：
?禁止支付超过10,000欧元的现金
?禁止匿名现金支付超过 3,000 欧元
₿ 禁止在没有任何门槛的情况下向托管钱包进行匿名加密货币支付这意味着现金战争和我们财务自由的逐渐侵蚀！…… pic.twitter.com/gwznD4QZop
—帕特里克·布雷耶#JoinMastodon (@echo_pbreyer) 2024 年 3 月 21 日
他断言，“一般来说，禁止匿名支付最多只能对犯罪产生最小的影响，但却会剥夺无辜公民的财务自由。” 布雷耶的言论凸显了批评者更广泛的担忧，即该立法可能会打着打击非法活动的幌子，对普通公民产生不成比例的影响。
布雷耶强调了匿名对于政治和社会活动的重要性，他指出：“我购买的药品或性玩具不关任何人的事。 为了筹集捐款，已故的阿列克谢·纳瓦尔尼和他的妻子等持不同政见者越来越依赖全球虚拟货币的匿名捐款。”
这一观点揭示了对隐私和言论自由的潜在影响，强调了采取平衡监管方法的必要性。
加密社区的反应
以强调隐私和去中心化而闻名的加密货币行业对欧盟的监管措施做出了批评性的反应。 Daniel “Loddi” Tröster，Sound Money 比特币播客的主持人， 突出显示 新法律的实际挑战和影响，特别关注托管钱包交易的 KYC 要求。
“无论如何，在加密货币交易所开设账户时都需要 KYC，因此（对于大多数提供商而言）暂时没有重大变化。 然而，其他领域也有限制。 托管钱包可能包括以下内容：Alby、blink、Satoshi 钱包……”他评论道。
到目前为止，这些钱包还没有 KYC。 例如，中本聪钱包的用户尚未经过 KYC 流程。 因此，将来将 SATHois 转移到该钱包将需要 KYC 流程。
Tröster 进一步阐述了对捐赠的影响以及对欧盟内部加密货币使用的更广泛影响。 “最初让我更‘胃痛’的是捐款。 根据新规定，任何想要匿名捐赠的人都不能再这样做了，”他表示，并表达了对这些规定可能产生的抑制作用的担忧。
值得注意的是，自托管到自托管交易不受新法的影响。 特罗斯特表示：“人们可能已经明白，这里不可能进行任何预防/监管。”
执法挑战
鉴于加密货币固有的去中心化和无国界性质，该立法的怀疑论者质疑其有效性和可执行性。 他们认为，全球互联网基础设施和数字货币在没有中介机构的情况下促进直接点对点交易的技术能力可能会严重阻碍欧盟的监管努力。
布雷耶博士强调说：“从技术上讲，虚拟资产可以直接从一个人转移到另一个人，而无需使用中介机构，这使得它们无法受到监管。”他对欧盟方法的实用性提出了质疑。
此外，批评还涉及欧盟试图通过地区立法来监管全球现象的潜在过度行为。 加密货币固有的灵活性和全球影响力表明，用户可能会找到规避这些法规的方法，从而引发人们对欧盟措施的最终有效性的质疑。
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