欧洲议会通过了新的反洗钱一揽子法律，除了对现金交易和设立机构的限制之外，还提高了加密资产服务提供商（CASP）在自托管钱包和托管服务提供商之间发送和接收“匿名”付款时的报告要求一个“中央监管机构”，该机构将制定监管技术标准。
根据新法律，欧盟 CASP 将需要对来自自托管钱包的 1000 欧元以下的交易进行客户尽职调查，并针对 1000 欧元以上的交易实施额外的 KYC 措施。 该法律进一步规范了无 KYC 托管软件服务提供商的运营和隐私币的使用，有效禁止 CASP 提供隐私资产。 自我托管软件和硬件提供商不受该法规的约束。
欧洲议会周三通过的这项决议假设“[t]某些电子货币产品的匿名性使它们面临洗钱和恐怖主义融资风险，”和“[t]加密资产的匿名性使其面临被滥用于犯罪目的的风险。”
尽管立法者似乎对在最初提案中列出总体洗钱活动的数字（占全球 GDP 的 2-5%）以及他们自身的低效率（几乎 99% 的犯罪利润逃脱没收）似乎没有任何问题，但那些寻求数字的人证实“加密资产（例如比特币）越来越多地用于洗钱目的”，并留下了 InvesTopedia 的链接，解释了比特币是什么。
众所周知：加密货币是为洗钱者服务的。 但有人能证明这一点吗？
通过新的一揽子法律，欧盟反洗钱/打击资助恐怖主义框架得到更新，以符合金融行动特别工作组发布的最新建议。金融行动特别工作组是七国集团于 1989 年成立的政府间机构，旨在打击洗钱和恐怖主义融资。
根据 FATF 程序，FATF 的建议以 FATF 区域机构（FSRB）、国际货币基金组织和世界银行进行的反洗钱和打击资助恐怖主义评估为依据，以“及时生成客观、准确的高标准报告”，“[e]确保有一个公平的竞争环境，使相互评估报告（MER），包括执行摘要，保持一致，特别是在调查结果、建议和评级方面，”和“[e]确保评估过程中所有接受评估的国家都具有透明度和平等待遇。”
由欧盟委员会 MoneyVAL 于 2023 年 4 月发布的最新欧盟 FSRB 2021 年度报告以主席的介绍开头，他强调“众所周知，洗钱者从十年前开始就一直在滥用加密货币，最初是转移和隐匿贩毒所得收益。 如今，他们的方法变得越来越复杂，规模也越来越大。”
但MONEYVAL的报告似乎未能用足够的数据点来支持其主张，只是记录了虚拟资产法规实施的进展情况。 该报告强调，“2022 年的类型学研究将专门针对加密货币洗钱趋势”，这表明在撰写本文时尚不存在此类研究。
MONEYVAL 类型学关于虚拟资产领域洗钱和恐怖主义融资风险的报告似乎也没有就加密货币在 AML/CFT 工作中的重要性给出结论性答案； 相反，它通过工作组分析现有反洗钱法规的应用和有效性。
值得注意的是，类型学报告指出，“在国家层面，行业风险分析很大程度上依赖于当局从私营部门本身收到的答案，而监管机构很少采取任何行动来核实事实。” 它进一步指出风险评估“缺乏深度”。
国际货币基金组织关于加密资产政策的最新报告也做出了类似的声明，暗示缺乏关于加密货币在恐怖融资、反货币和金融滥用方面的风险的可验证数据，并指出“尚未专门研究与加密货币相关的影响”。资产”。 国际货币基金组织本周发布的一份新报告试图分析比特币的跨境流动，报告指出“衡量比特币跨境流动具有挑战性，目前只有通过一系列重要的假设才能实现。”
相比之下，国际货币基金组织的 2024 年全球金融稳定报告确实引用了具体数据，但显示勒索软件黑客收到的加密资产总额约为 11 亿美元，仅占加密货币 1.8 万亿美元市值的 0.061%。
世界银行2023年第一代洗钱和恐怖主义融资风险评估经验教训报告发现，“上一届NRA没有涵盖一些新问题，例如VA [virtual asSet] […]”，并应确保“当局和私人实体提供更多数据供输入”并“评估更多风险，例如 VASP”。
世界银行 2022 年关于国家洗钱风险评估的出版物根本没有提及加密货币，只是发现虚拟货币应该“进一步研究”。 2020年《世界银行研究观察家》发表的论文《非法交易流程：概念、衡量和证据》也没有提及虚拟资产、比特币或加密货币。
世界银行发表的关于加密资产采用的论文也没有提供更多关于加密货币对反洗钱/打击资助恐怖主义工作的影响的见解——论文《世界各地的加密资产活动》和《数字货币对新兴市场和金融机构意味着什么》发展中经济体？” 只需让读者重新参考 FATF 的现有建议即可。
世界银行论文《解密新时代国际资本流动》引用了一篇关于加密货币对洗钱影响的学术论文，声称发现“大约四分之一的比特币用户参与了非法活动”。 尽管有许多科学论文试图评估加密货币在非法交易流中的重要性，但学术界普遍质疑所应用方法的准确性，声称发现常用启发法的错误率超过 92%。 特别是基于用户行为的方法被认为是“最不可靠的”，结论是它们的应用程序不应被用来保证采取严格的调查措施。
评估相称性：国家安全与人权
非法交易量估计在 2023 年占所有链上交易量的 0.34% 到 2019 年占所有比特币交易量的 46% 之间，这突显出人们对加密货币在促进非法交易方面的重要性显然缺乏结论性的认识。
在2024年的国家风险评估中，瑞士联邦警察将这种“数据严重缺乏”归类为“固有风险”，理由是“数据和统计数据不足”。 该评估强调，缺乏加密货币资金流动数据“并非瑞士独有”。
该评估强调了欧洲央行的声明，该声明“指出缺乏可靠的统计数据”与加密货币相关的资金流动。 它进一步强调了国际货币基金组织的声明，发现“巨大的数据差距仍然使评估VA的真实程度变得困难”。 [virtual Assets] 在金融系统中的使用，这也妨碍了金融当局的风险分析”。 报告指出，国际货币基金组织建议最早在 2019 年启动加密货币交易统计数据的国际交换，以“解决数据缺乏问题”。
该评估似乎呼应了 MONEYVAL 对可疑交易报告评估的担忧，评估发现国家警察和检察官之间进行了一项调查，旨在收集有关加密货币交易刑事诉讼的定量信息，并对加密货币对执法工作的挑战进行定性评估“不完整”和“相关性有限”。
网络安全专家警告加密货币去匿名化策略与既定基本权利相关的风险，他们发现未来的监管概念可能与结社自由权、隐私权和信息自决权等基本权利发生冲突。 《欧盟基本权利宪章》和《欧洲人权公约》规定的言论自由权和信息自由权。
根据《马斯特里赫特条约》第 5 条的规定，欧盟采取的行动“不得超出实现条约目标所需的范围”。 在没有关于加密货币在反洗钱和反恐融资工作中的重要性的决定性数据的情况下，欧洲议会议员如何就欧盟新反洗钱法的相称性进行知情投票值得怀疑。
这是 L0la L33tz 的客座文章。 所表达的观点完全是他们自己的，并不一定反映 BTC Inc 或比特币杂志的观点。
