周三，比特币隐私钱包 SamourAI wallet 的创始人被逮捕并代表美国政府受到指控。 该起诉书可能会在比特币隐私服务之外树立危险的先例。
“如果你的政府担心自己的公民控制他们的钱，你要问的最重要的问题是‘我的政府到底出了什么问题’”
– 安德烈亚斯·安东诺普勒斯
上周三，Samourai Wallet 创始人 Keonne Rodriguez 和 William Hill 在纽约南区法院被捕，并被指控串谋洗钱和串谋经营无牌货币服务业务。 起诉书称，Samourai Wallet“为非法暗网市场上超过 1 亿美元的洗钱交易提供了便利”。
将非托管钱包定义为货币服务业务，以及随后对钱包维护者的起诉，可能会为更广泛的比特币领域树立危险的先例，甚至可能影响互联网的自由，从根本上危及所有个人、组织和机构。涉及金融交易转移而不对资金进行控制的技术。
非托管钱包可以成为货币服务业务吗？
FinCEN 2019 年关于管理、交易或使用虚拟货币人员的指南将货币转移者定义为“提供货币转移服务的人”或“从事资金转移的任何其他人”。 正如指南所述，“发送者发起货币发送者实际执行的交易。”
该指南进一步指出，“‘货币传输服务’一词的定义是指接受一个人提供的货币、资金或其他替代货币的价值，并且
以任何方式将货币、资金或替代货币的其他价值转移到另一个地点或个人。”
作为非托管比特币钱包，Samourai Wallet 的运营商不托管用户资金，因此在技术上无法“接受”存款或“执行”资金传输，这与检察官的指控相反，并指出“Samourai 参与了”在未经许可的收据中
资金转移，包括纽约南区卧底执法人员存入 Samourai 钱包的资金。”
然而，从技术上讲，特工将资金存入在其设备上本地运行的应用程序中，而没有 Samourai 运营商参与——检察官在整个起诉书中正确指出了这种情况，并指出“这些加密货币地址的私钥存储在每个用户的个人手机”，“这些私钥不会与 Samourai 员工共享”，并且“用户手机上的 Samourai 软件会将交易广播到区块链。”
起诉书还声称 Samourai 钱包“促进 Samourai 用户之间的交易”——鉴于 Coinjoin 交易根本不促进用户之间的交易，而是创建一个每个用户都可以消费的共享交易，这一说法似乎明显不正确。他们自己的资金归自己所有。
起诉书进一步反复指控 Samourai 创建了交易期间使用的“新地址”，并且“Samourai 服务器负责”广播交易——这种说法在技术上也是不正确的，因为交易仅在用户设备上创建，而且只在 Samourai 上创建如果用户选择通过 Samourai 节点广播其交易，则代表用户广播交易。 对于任何使用 Samourai 钱包运行自己的节点（称为“DOJo”）的人来说，交易都是由用户自己广播的。
节点提供商 Ronin Dojo 提供的数据表明，高达 85% 的 Whirlpool 用户运行自己的 Dojo。 有组织的犯罪分子是否会依赖 Samourai Wallet 提供的节点值得怀疑，因为其运营商可以通过了解用户的扩展公钥来有效地实现交易去匿名化，而这种设计选择在 Samourai Wallet 的架构中经常受到批评。 值得注意的是，起诉书根本没有提到“道场”。
美国司法部挑战 FinCEN 指南
对 Samourai 的起诉书似乎表明，司法部不认为 FinCEN 指南适用，正如用于描述 Samourai 服务的语言所反映的那样，其中检察官注意到交易广播、集中服务器的操作以及随后从提供的服务：
“Samourai 服务器负责将 Ricochet 交易广播到 BTC 网络 […] RODRIGUEZ 和 HILL 从 Whirlpool 和 Ricochet 中赚取了至少 400 万美元的费用”
美国司法部的论点似乎更符合金融行动特别工作组最近发布的建议。 FATF 是七国集团于 1989 年成立的一个政府间机构，旨在打击洗钱和恐怖主义融资风险，它不是监管机构，但众所周知，该工作组的建议构成了世界各地 AML/CFT 法规的基础。
在 2021 年发布的建议中，FATF 将虚拟资产服务提供商的定义扩展为“去中心化交易所或平台”，“拥有一个具有某种程度参与或控制的中央机构”，例如为持有管理“密钥”的账户开发“用户界面” “”或“收费”。
按照 FATF 提出的逻辑，任何与金融交易相关的个人、组织或技术的开发都可能需要货币服务业务许可证。 值得注意的是，欧洲议会上周通过了一项新的反洗钱一揽子计划，旨在根据 FATF 建议更新现行反洗钱法规，特别是豁免自我托管服务。
目前，Tornado Cash 案件也出现了类似的规避 FinCEN 指导方针的尝试。 在 4 月 26 日发布的反对意见中，检察官辩称，货币传输的定义“并不要求货币传输者‘控制’所转移的资金”，并强调《美国法典》（永久性联邦法律的编纂）第 1960 条，将资金转移的定义扩展为“通过任何及一切方式代表公众转移资金”。
根据司法部的解释，AT&T 需要货币服务业务许可证才能允许客户访问其 PayPal，ISP 需要货币服务业务许可证才能允许用户访问网上银行服务，邮递员需要货币服务业务邮件交付现金需要许可证，杂货商需要货币服务业务许可证才能找零，如果用户利用该平台共享 PSBT 或闪电网络，Telegram、WhatsApp、SIGNal 和 X（以前称为 Twitter）则需要货币服务业务许可证发票 – 随后认为所有此类服务都需要充分了解您的客户验证。
比特币网络可以进行 KYC 吗？
该起诉书在比特币生态系统中引起了连锁反应，使参与比特币交易广播的任何人都处于不确定之中，包括比特币矿工和节点运营商。 非托管闪电钱包 Phoenix 自此推出 宣布 暂停在美国的业务。 隐私第一的比特币钱包 Wasabi Wallet 已禁止美国用户访问其服务和软件。
阅读起诉书，我们所知道的有关货币传输监管方面的一切似乎都被误用了，因为起诉书似乎甚至试图将自我支出定为犯罪。 正如起诉书所述，自我支出（如 coINJoin 和 Samourai's Ricochet 所示）“进一步模糊了资金的所有权”。 但任何比特币钱包都允许用户进行自我支出，并从本质上规避区块链监控机制和审查制度，从而进一步混淆监管水域。
早在 2016 年，麻省理工学院的 ChainAnchor 项目就开始研究将 KYC 引入比特币网络的基础，该项目探索将身份和权限组引入区块链，防止非注册用户在区块中进行交易挖掘。
随着矿工中心化程度的提高，约 47% 的算力挖矿奖励由单一托管人托管，包括 AntPool、F2Pool、Binance Pool、Braiins、btcom、SECPOOL 和 Poolin 等矿池，对比特币网络进行 KYC 的计划似乎并不遥远取来的。 2023 年，F2Pool 已开始根据 OFAC 制裁清单审查交易。
自 Samourai 创始人被起诉以来，FBI 发布了一份有关加密货币货币服务业务的 PSA，提醒公众避免不需要了解客户信息的服务。
如果服务的非托管操作被裁定为货币传输，那么任何操作通信协议的服务（从 Nostr 到 Wi-Fi 热点和电信提供商）都可以进行 KYC 操作。 如果荒谬的话，甚至可能会争论要求注册 KYC 才能使用高速公路或购买公文包。
早在 2014 年，美国政府就试图引入“互联网驾驶执照”，类似于在世界各地引入数字身份的计划。
应该指出的是，目前正在审前拘留中的 Samourai 创始人的待遇与世界各地对金融犯罪指控的处理无法相比。 自2000年以来，瑞银、摩根大通、美国银行等传统金融机构被罚款超过3800亿美元。 传统银行主要用于合法交易的论点也适用于 Samourai Wallet，因为据报道，起诉书仅指控 Samourai 总交易量的 3.6% 的非法资金转移，剩下 96.4% 的合法用途。
Samourai 案已被指定由理查德·M·伯曼 (Richard M. Berman) 法官审理，他曾主持过杰弗里·爱泼斯坦 (Jeffrey Epstein) 案。 2005年，伯曼裁定，警察在纽约市地铁上随机搜查乘客包并不违反美国宪法。
这是 L0la L33tz 的客座文章。 所表达的观点完全是他们自己的，并不一定反映 BTC Inc 或比特币杂志的观点。
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