夏威夷公司现可免除 MTL

夏威夷的监管机构于 6 月 30 日宣布数字货币创新实验室 (DCIL) 正式终止。DCIL 得出结论，加密货币公司不再需要货币转账许可证 (MTL) 才能在该州运营。

夏威夷加密货币公司不再需要 MTL

周日，夏威夷商务部和消费者事务部金融机构司 (DFI) 宣布其 DCIL 研究项目已结束。该项目的研究结果导致该州从 7 月 1 日起对加密货币监管进行了修改。

DFI 于 2020 年与夏威夷技术开发公司 (HTDC) 合作启动了 DCIL。该项目旨在“探索该州的数字货币活动格局，同时评估专门从事数字货币的公司所需的监管框架。”

DCIL AIms to support Crypto adOPtion in Hawaii. Source: DCCA

该研究项目发现，加密货币相关公司开展的活动“不符合夏威夷修订法规第 489D 章中规定的货币转移概念”。加密货币公司必须先获得货币转移许可证才能在该州开展业务，然后才能获得 DCIL。

根据新闻稿，DFI 试图在整个项目中提出一种“特殊的数字货币许可计划”，但无法为客户提供足够的保护。

因此，加密货币公司不再需要获得夏威夷颁发的 MTL。从 7 月 1 日起，公司可以继续在该州作为不受监管的企业运营。尽管如此，这些公司仍有责任遵守适用的联邦许可或注册要求。

加密货币公司必须遵守“涉及消费者保护、反洗钱措施等的任何相关联邦监管要求”，包括金融犯罪执法网络（FinCEN）、证券交易委员会（SEC）和金融业监管局发布的要求。

夏威夷当局发出警告

DFI 银行事务专员 Iris IkEDA 强调了 DCIL 提供的宝贵见解。Ikeda 表示，该研究项目帮助夏威夷的监管机构了解快速发展的加密行业：

该项目有助于我们了解行业需求，维护消费者和整个金融体系的利益。DCIL 的完成标志着一个里程碑，反映了平衡创新和监管责任的承诺。

此外，银行专员敦促投资者对诈骗保持警惕，并保证 DFI 将继续致力于“确保消费者了解与该行业相关的风险”。

6 月，考艾岛警察局 (KPD) 警告该县居民注意正在进行的加密货币诈骗。据报道，诈骗者冒充执法人员勒索受害者。

来电者告知受害者，据称他们有逮捕令，必须用加密货币支付罚款才能避免被拘留。诈骗者使用受害者的真实信息使骗局看起来可信。此外，他们还操纵来电显示号码，使其看起来像是政府机构的电话。

警方提供了一些防止此类诈骗的指导方针，包括不要向未知来电者提供任何个人或财务数据、不要接听陌生电话号码、在来电者要求“确认”时不要证实个人信息。

KPD 还强调，除非个人出庭，否则不会处以罚款。如果处以罚款，将在公开法庭上以书面形式进行，并且不能使用礼品卡号或加密货币支付。最后，Kaua 警方敦促投资者在支付前要小心谨慎并了解情况。

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